Una Última Voluntad y Testamento es más comúnmente conocido simplemente como un "testamento". ¿Este es un documento que controla la disposición de su propiedad? las cosas físicas que están a su nombre o en su posesión al momento de su muerte.
Un testamento no habla de seguros de vida, beneficios de jubilación, activos de fideicomiso o propiedad conjunta. Todas estas cosas tienen sus propios procesos y designaciones. Por ejemplo, el seguro de vida y los beneficios de jubilación tienen beneficiarios que se asignan cuando se configuran las cuentas. A menos que se especifique lo contrario, cualquier propiedad de propiedad conjunta simplemente permanece con los propietarios restantes después de la muerte. La propiedad nombrada en un fideicomiso pasa de acuerdo con los términos de ese fideicomiso.
Hay muchas cosas que un testamento puede no cubrir, pero hay muchas que sí cubre. Al igual que con un testamento en vida, una última voluntad y testamento designa a un albacea para que administre el patrimonio, pague los gastos finales y distribuya los bienes. Es importante elegir a alguien con un poco de experiencia financiera, que pueda ser profesional e imparcial. Esta persona también debe ser confiable y tener alguna experiencia administrativa o de gestión.
¿Por qué elegir a alguien con todas estas calificaciones? Porque los tribunales locales pueden variar en términos de participación y complejidad. Tras la muerte de una persona, el testamento se presenta al tribunal local para supervisar la administración del mismo. Asegurarse de que los acreedores estén protegidos y distribuir los activos de acuerdo con los términos que ha establecido, podría ser un poco complicado para el albacea. Tendrán que estar al tanto de todo esto, por lo que es importante que estén preparados para la tarea.
Para que un testamento sea válido, la persona que lo redacta debe estar "en pleno uso de sus facultades mentales y físicas", lo que significa que tiene competencia básica. Son conscientes de lo que firman y de lo que sucederá después de su muerte.
Es muy importante notar que una Última Voluntad y Testamento no es lo mismo que un Testamento en Vida. Una Última Voluntad y Testamento aborda la disposición de sus bienes, las cosas que posee, después de su muerte. Un testamento en vida se dirige a usted y a su cuerpo físico. Ambos documentos son necesarios para garantizar el manejo adecuado de su patrimonio y sus deseos médicos.
Como planificadores certificados de Medicaid, muchos términos y documentos de planificación patrimonial nos son muy familiares. Si está en el proceso de planificar el cuidado a largo plazo de un ser querido, podemos ayudarlo a desmitificar algo de esto. Podemos ayudarlo a avanzar hacia un plan que aborde todos los aspectos de este momento importante. Con los documentos correctos en su lugar, esta próxima fase puede ser de confianza, sabiendo que todas las preguntas importantes han sido formuladas y respondidas.
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