Elder Care Resource Planning se compromete a ayudar a las familias estadounidenses a comprender y acceder con éxito a sus beneficios de Medicaid y veteranos. Nuestra misión es multifacética y el objetivo principal es obtener beneficios para aquellos que necesitan atención a largo plazo. Con frecuencia, esto afecta no solo el bienestar y las finanzas del anciano, sino que a menudo afecta a los seres queridos del anciano y, con frecuencia, al hogar.
A menudo nos preguntan cómo se puede proteger el hogar del beneficiario de Medicaid de la recuperación del patrimonio. Los siguientes son algunos datos sobre cómo Medicaid trata el hogar y algunas sugerencias sobre cómo otras familias han tratado con éxito la protección del hogar contra la recuperación.
Si el anciano es soltero y su lugar de residencia principal es su hogar (o condominio), es un activo excluido durante la vida del beneficiario de Medicaid, sujeto a algunas restricciones que se analizan a continuación. Hay límites al valor de la casa propiedad de una sola persona. La ley federal dice que el interés de capital (valor justo de mercado, menos la hipoteca) en la casa no debe exceder $814,000 para estar protegido. Los estados, que ejecutan el programa Medicaid por separado para cada estado en nombre del gobierno federal, pueden reducir este valor. Si el beneficiario de Medicaid está casado y el cónyuge comunitario permanece en el hogar, el hogar se excluye independientemente del valor. La casa consta del edificio, el terreno sobre el que se asienta y todos los terrenos y dependencias contiguos.
Durante la vida del beneficiario, si él o ella es soltero y se muda a una vida asistida o a un hogar de ancianos pero tiene la intención de regresar a casa, sin importar qué tan improbable sea, debe expresar sus intenciones mediante la ejecución de un ?Intento de regresar a casa ? (un cónyuge o pariente puede expresar la intención en su nombre) para garantizar que la vivienda sea un activo excluido. Un pequeño número de estados ignoran la intención de la persona y requieren la evaluación de la probabilidad por parte de un médico. Si se determina que no hay probabilidad de regresar a casa, la casa se tratará como un activo contable y no estará exenta.
Si el beneficiario de Medicaid es soltero y decide vender la casa, siempre que el producto de la venta se reinvierta en otra casa dentro de los tres meses, se mantiene el estado de exención. Cualquier efectivo de la venta que no se utilice para comprar otra casa será un activo contable. Si el beneficiario de Medicaid está casado y la casa está a nombre del cónyuge comunitario, es un activo excluido.
La casa generalmente está exenta mientras el beneficiario de Medicaid esté vivo, pero queda sujeta a la recuperación del patrimonio después de la muerte del beneficiario. El objetivo es asegurarse de que no haya ningún interés en la casa después de su muerte que pueda alcanzarse mediante la recuperación del patrimonio. Por lo tanto, se aconseja a las parejas casadas que transfieran la vivienda al único nombre del cónyuge comunitario durante la vida del beneficiario. El cónyuge sobreviviente luego transfiere todo su interés a un fideicomiso irrevocable y conserva el derecho a vivir allí durante su vida en el documento.
Otras familias han optado por agregar un pequeño porcentaje a nombre de un hijo en la Escritura con el cónyuge sobreviviente, con derecho de supervivencia. Sin embargo, si el cónyuge sobreviviente alguna vez necesita Medicaid, el regalo que él o ella hizo generará una sanción que afectará su propia aptitud para Medicaid.
De acuerdo con la ley federal, todos los estados deben buscar la recuperación del patrimonio sucesorio (artículos que pasan bajo su testamento) de un beneficiario de Medicaid fallecido o tras la muerte de un cónyuge sobreviviente. Solo trece estados limitan su recuperación a la sucesión. Los estados restantes utilizan una definición ampliada de patrimonio, que incluye tenencia conjunta, tenencia en común, patrimonio vitalicio, fideicomisos revocables y más. [/et_pb_text]
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