Evaluación de confianza de Medicaid

Las familias suelen utilizar herramientas y técnicas de planificación patrimonial, como fideicomisos y testamentos, para facilitar la gestión de su patrimonio a sus herederos y ahorrar dinero en impuestos. Desafortunadamente, estas mismas herramientas pueden convertirse en una barrera no deseada para los beneficios de Medicaid de atención a largo plazo. Cuando los activos tales como propiedades y valores financieros se transfieren a un fideicomiso, las autoridades de Medicaid pueden considerar esto como un ?regalo? que está prohibido en los cinco años anteriores a la solicitud de Medicaid. 

Otros esperan que el llamado fideicomiso de Medicaid pueda ayudarlos a ahorrar miles al proteger el dinero del alcance de las autoridades de Medicaid o los programas de recuperación de Medicaid. La verdad es que los fideicomisos de Medicaid son increíblemente complejos y difíciles de hacer. 

Este servicio único también le brinda claridad sobre si las autoridades de Medicaid podrían penalizar al solicitante por transferir fondos al fideicomiso dentro del período retrospectivo. Nuestra discusión puede incluir formas de mitigar cualquier sanción o riesgo asociado con tener un fideicomiso cuando se trata de beneficios de Medicaid.

También incluimos material de seguimiento escrito de manera concisa para que la información discutida durante la consulta esté disponible para su futura referencia.